我行又成功堵截一起假身份证案件

　　2020年1月6日，我行巴城支行柜员正常叫号办理业务，这时一位老年女性客户持一张身份证前来办理社保缴费业务，柜员操作发现此身份证号码无社保待缴费记录，且身份证有异样，进行联网身份核查发现此证件号码不存在。后向营业部经理王利凯汇报，两人共同识别发现此身份证存在如下问题：1.身份证上人脸照片和文字部分比较模糊；2.身份证有明显的夹层痕迹，非一体化证件；3.我行身份证阅读器无法有效读取身份证，且联网核查不存在此号码，由此确定该身份证为假身份证。

　　我行员工与客户核实该身份证的来源，客户称该身份证为自己儿子留存在家中，其随身携带另一张真的身份证。营业部经理耐心的向客户解释该身份证存在的问题，并告知该客户办理和持有假身份证是违法行为，我们需要将此情况上报公安局，该客户表示会配合。报警后此假身份证移交巴城派出所相关工作人员，此客户随后配合派出所民警进行调查工作。

　　上述事件启示我们每位银行的工作人员：1、办理相关业务要严格遵守反洗钱相关识别客户的要求，认真登记核实客户相关信息；2、柜员应加强相关专业知识，包括身份证真伪的识别，护照及港澳台通行证真伪的识别，防止可能出现的假证件的事件发生；3、柜员作为柜面业务风险把控最重要的一道防线，发现各种问题应当认真对待并及时上报。

　　昆山农商银行

　　2020年1月15日